3章ヘッダー後編

フォリオことはじめ 第3章 後編 |口座の準備と開設

前回のレクチャーで、手数料などについて学んだモネだったが、またもやブルベア先生に朝から呼び出しされるのであった。

しかも「口座開設に必要なものを持って来なさい」とのことなのだが…。

アカウントは取った?

モネ:
先生、今日はどんな話ですか?

ブルベア先生:
そうだな、今日はアカウント登録の話だ。

M:
アカウント登録ってなんですか?

B:
フォリオのテーマ投資をするのに、口座開設が必要なんだけど、その前にアカウント登録をしなくちゃいけないんだよ。

アカウント登録には「メールアドレス」「パスワード」が必要なんだ。

下の画面をみてみようか。


ここにメールアドレスとパスワードを入れてクリックすると、登録したメールアドレスに「仮登録が完了しました」というメールが届くんだ。

そして書かれているURLにアクセスすれば、登録完了だよ。

M:
ネットショップでお買い物する時に作る、アカウントと似てますね。これなら簡単です!

次はログインすればいいんですね。

あれ「口座開設のお申し込み」って画面が出てきました!

B:
「口座開設に関する同意事項」っていうのがあるね、それを確認して、内容に同意できる場合は「口座開設手続きへ」をクリックするんだ。

いよいよ口座開設! 必要な書類を準備しよう

M:
「口座開設に関する同意事項」っていう画面が出てきましたよ。これはいったいなんですか?

B:
フォリオのサービスの中身や契約の内容だね。すべての内容を読んで同意できたら、「すべての書面に同意」をクリックして次にすすめばいい。

M:
個人情報を入力する画面が出てきました。ここにジブンの個人情報を入れればいいんですね。

B:
そうだね。「氏名」「生年月日」「性別」そして「口座開設者」つまりモネのことだな。モネが口座開設の条件を満たしているか?の確認だ。

問題なければ「はい」をチェックして、電話番号と住所を入力しよう。

M:
入力しました〜!クリック!

あれ、本人確認書類のアップロード、って画面が出て来ましたね。

B:
前にもモネに説明したが、口座開設には本人確認書類が必要だ。以下のどれか3つから選んで画像をアップロードしよう。

1)1種類パターン
マイナンバー(個人番号カード)

2)  2種類パターン
マイナンバー(通知カード)+運転免許書かパスポートのどちらか

3) 3種類パターン
マイナンバー(通知カード)+保険証か住民票か年金手帳のどれか2つ

M:
ジブンはマイナンバーカードを持っているから、「1種類パターン」にします。スマホのカメラで写真を撮って送るんでもいいのかな?

あ! できました。「口座開設を申し込む」をクリックして……。これで申し込み完了みたいだ!

ウェルカムレターを待っている間に

M:
先生、これで完了みたいなんですけど、ジブンはこのあと何すればいいですか?

B:
フォリオがモネの書類確認などをして、問題なければ数日後に「ウェルカムレター」がモネの元に郵送で届くんだ。

それを待っている間に「取引設定」をしようか。

M:
「取引設定」ってなんですか?

B:
これから投資をするにあたり、色々なことを確認するんだ。

たとえば「投資性向」という項目で、「今までの投資の経験」「投資の目的」「確定申告の方法」などを入力したり、「職業と資産」という項目で、モネの職業や年収などを入力するんだ。

M:
あれ?「出金口座」ってのが出て来ましたよ!

おかしいな、フォリオの証券口座を開けば、テーマ投資ができるんじゃなかったでしたっけ?これはなんですか?

B:
例えばモネがあるテーマを購入して投資をはじめたとしようか。

そのテーマを売って、売却代金をフォリオの証券口座から出金したくなったとする。その場合に、振込先を指定する必要があるね。その振込先を登録するんだ。

いつもモネが使っている銀行口座で大丈夫だよ。

M:
はーい。次に「取引コード」って画面が出てきました、これはなんですか?

B:
 モネがテーマを買ったり売ったりする時に必要な、4桁の数字だよ。

知らない人に勝手に売買されたら困るだろ? だから自分しか知らない4桁のコードを入力するんだ。これで証券口座開設は全て完了だ。

ウェルカムレター到着!

M:
今日、郵便配達の人から、フォリオの郵便物を受け取りました! これが噂のウエルカムレターですか?

B:
ついに届いたか!ウェルカムレターは、とても大切な書類だから、「簡易書留郵便」で届くんだ。ポストに入ることはないからな。

もしモネが不在だったら不在通知がポストに入るんだ。

M:
はい〜。早速あけてみたんですけど、二次元バーコードと数字が書いてありますが、どうすればいいんですか?

B:
2つ方法があるんだ。

二次元バーコードをスマートフォンなどで読み込む方法か、書かれている12桁の番号を、マイページ「ウェルカムレターの受け取り」の画面で入力すればいい。

これで口座開設は完了。次はお金を入れて好きなテーマに投資をしよう。

M:
やったー!先生いよいよですね。

テーマ投資に使うお金を運用するための証券口座を開設したモネ。

いよいよ貯金をしてきたお金を、運用するステージに。

投資用の口座を開くなんて、最初はすごくハードルが高そうだったけれど、やってみたら結構簡単だったことを知ったモネは、投資に対するイメージがだんだんと変わってきたようだ。
(つづく)

※「資産運用の基本」を知りたい人はこちら

【フォリオことはじめ 目次】
プロローグ 最近、どんなことに興味ある?
第1章 フォリオのサービスを10分で解説
第2章(前編)フォリオのサービスを使う前に知ってほしいこと
第2章(中編)フォリオのサービスを使う前に知ってほしいこと
第2章(後編)フォリオのサービスを使う前に知ってほしいこと
第3章(前編)口座開設その前に!
第3章(後編)口座の準備と開設。
第4章(前編)入金したら、テーマを買ってみよう 
第4章(後編)テーマを買った後、何をすればいい? 〜運用Q&A〜


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